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平台公告

监管加大对恶意逃废债的打击力度,已开展联合惩戒

浏览:878发布日期:2019-02-21 09:51:49

2018年8月8日,全国互金整治办向各省(自治区、直辖市)下发了《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》要求各地上报借网贷平台风险事件恶意逃废债的借款人名单。2018年9月,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室再次下发相关惩戒通知,要求各网贷平台按5大标准筛选恶意逃废债名单,并鼓励各地公告失联跑路平台高管、逃废债黑名单。

2019年2月2日北京市互联网金融行业协会(下称“协会”)在官网对逃废债的个人或者名单进行公示。首次公示的逃废债名单共200人次,来自恒易融、宜信惠民、恒慧融、多乐融四家平台。2月6日北京互金协会官网逃废债名单增加到300名,新增网贷机构为积木盒子。2月18日北京互金协会官网逃废债名单增加到419名,新增网贷机构为网信普惠。

逾期名单共享,打击恶意逃废债

为落实监管加大对恶意逃废债行为的打击力度和开展联合惩戒的要求,保障金融消费者合法权益,2018年8月9日北京互联网金融行业协会与宜信、恒昌、宜人贷、网信普惠、积木盒子、和信贷、向上金服、91旺财、有利网、玖富、向前金服、百融金服等27家机构在北京共同签署《北京市网贷行业共建社会信用体系联合声明》,于8月11日在北京成立共建社会信用体系联盟,共商共建社会信用体系的各项具体措施。

联盟各单位制定了制约逃废债行为的具体方案和措施:

(一)联盟内的网贷机构将逾期M3+的借款人信息以密文脱敏方式报送到联盟系统中,并保持信息的及时更新。联盟联合技术专业机构对名单进行碰撞和筛查等处理,初步筛选出逾期名单。

(二)联盟根据筛选的逾期名单对联盟内的网贷机构存量用户进行排查:对各家机构存量用户与逾期用户进行碰撞,将存量用户中在其他机构逾期的用户标注出来,提示风险预警。

(三)联盟对内部机构成员开放查询功能,机构可将新增用户与逾期名单进行比对查询,增强风险用户辨识能力。

(四)联盟还将通过技术专业服务机构将逾期名单应用于银行、保险、证券等各行各业的社会体系中,形成全社会对逾期借款人的制约和威慑。

互联网金融资产管理联盟成立

2019年1月9日,为打击恶意逃废债,保护出借人的合法权益,保障北京市互联网金融行业的正常发展,共建公平、诚信的社会环境,北京市互联网金融行业协会组织北京市网贷机构、助贷机构、资产处置机构、律师事务所等专业人士就如何有效抵制打击逃废债、处理平台不良资产等行业内的热点问题展开了深入探讨,梳理总结催收行业的业务规程,并发起成立互联网金融资产管理联盟(以下简称“联盟”)。

成立互联网金融资产管理联盟,可以充分整合资源,形成合力,依法依规推进资产处置,有效震慑恶意逃废债行为,净化行业环境。协会将继续在维护行业健康有序发展方面扮演重要角色,积极承担社会责任,未来带领联盟成员机构在以下几方面发挥建设性作用:

一是推动联盟计划落地,完善实施方案与细节,解决当前严峻的催收问题;

二是秉承“开放积极深入全面”原则,积极加强与各地仲裁委沟通,探讨建设更高层次的合作机制;

三是推动与司法机关、监管机构、权威媒体的沟通工作,代表行业发声,加大行业宣传报道力度;

四是创新催收方式,倡导绿色催收、合法催收,建立常态化催收机制;五是做好社会信用教育工作,提升社会各界对行业的认知程度和金融消费素养。

业内人士认为逃废债问题的研究和解决势在必行,一些借款人逃避还款、趁机闹事,干扰平台的正常经营秩序,逃废债问题已经严重影响行业未来发展。因此,北京互金协会牵头发起成立互联网金融资产管理联盟,旨在基于自律框架,利用技术赋能,引入大数据和人工智能催收系统,司法和非司法方式并举推动平台进行合规催收,联合多方力量探索多种工具和形式打击逃废债。北京市互联网金融行业协会秘书长王思聪表示,联盟计划近期将公布更多信息,逐步落实相关细节。

互金协会公示逃废债借款人名单

P2P黑板报获悉2019年2月2日北京市互联网金融行业协会(下称“协会”)在官方网站和公众号上发布《关于公示北京市网贷机构逃废债借款人及机构名单的公告》,对逃废债的个人或者名单进行公示。首次公示的逃废债名单共200人次,来自恒易融、宜信惠民、恒慧融、多乐融四家平台。

2月6日北京互金协会官网逃废债名单增加到300名,新增网贷机构为积木盒子。


2月18日北京互金协会官网逃废债名单增加到419名,新增网贷机构为网信普惠

协会公告显示,北京市互联网金融行业协会于2019年1月发起成立互联网金融资产管理联盟(下称“联盟”),未来联盟将于协会官网陆续公布逃废债名单。

逃废债信息被纳入央行征信,4544银行账户被冻结

2018年12月份央行相关人士介绍,在首批纳入的基础上,央行征信系统新增添了来自北京、山东、浙江、广东4个省市的网贷行业失信人信息。其中包括恶意逃废债借款人信息和出险网贷失联“跑路”高管人员名单信息。征信中心将向接入的3000多家放贷机构依法提供合规的查询服务和异议处理渠道。同时,网贷借款人恶意逃废债信息还同步纳入了百行征信系统,供已签约P2P网贷机构和金融机构便捷查询。

央行表示,第二批网贷借款人恶意逃废债信息还同步纳入了百行征信系统,各地上报的第三批恶意逃废债的借款人名单已在筛选审核中,上报的区域增添了中西部省份,涉及借款人和逾期金额较前两次大幅提升。

近日,已被警方通报立案侦查的夸客金融在其官网发布“关于警方冻结第十批逾期借款人银行账户的公告”,称警方已对夸客提交的第十批543名高逾期借款客户的银行账户进行了冻结。自2018年12月10日以来,警方已先后冻结夸客金融十批逾期借款人银行账户,共涉及4544人的银行账户。

根据最高法的规定被列入全国失信被执行人名单,就相当于向全社会宣布这个人是不诚信的“老赖”。作为失信被执行人,在申请银行贷款、乘坐飞机软卧、高消费等方方面面都受到限制。

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